せのしゅんブログ

written by senosyun

MENU

FP相談を10年やってみた感想|結論、資産6倍になって最高 

FP相談を10年やってみた感想|結論、資産6倍になって最高 

「ファイナンシャルプランナー(FP)への相談って有益なのかな」

「FP相談やってる人の感想が知りたい」

こんな疑問に答えます。

 

結論、資産6倍になって最高です。

これが私が実際に10年FP相談した感想ですね。

 

現在のわたしは30代前半ですが、数千万円を運用中です。
おそらく会社の同期とは10倍くらい資産の差があるかと。

 

この記事では、

  • FP相談を10年やってみた感想
  • FP相談のメリット・デメリット
  • FP相談の始め方

について解説していきます。

 

この記事を読めば、FPに相談するのが最高なことがわかりますよ。

FP相談を10年やってみた感想

FP相談を10年やってみた感想

繰り返します。資産が6倍になりました。最高です。

 

しかも費用は毎年たったの1万円だけ。(初年度は5万円)

余裕でペイしてます。

 

じゃあ、具体的にFPに相談してやってもらったことは何かというと、以下のとおり。

✓ライフプランの作成
✓資産運用アドバイス
✓必要な保険の整理
✓毎年のメンテナンス

 

1つずつ簡単に解説していきますね。

ライフプランの作成

ライフプランってのは、こんな感じの表のことです。

ライフプラン

かんたんに言うと、将来までお金がどんな感じで推移するかってのをシミュレーションしてみた表ってことですね。

 

たとえば老後資金から逆算すると、
今いくらお金を貯めないといけないか、とかがわかります。

 

わたしも一番はじめにライフプランをつくってもらいました。

これをベースにして、いくら投資に回せるか、とかも計算してくれるってわけですね。

 

ちなみに自分でやろうと思っても、ちょっと難しいかもです。

 

なぜなら固定資産税っていくらなのかとか、
インフレでどれくらい物価があがるかとか、
初心者だと意味わからないかと。

 

この辺をFPさんが、専門知識もってやってくれるのでめっちゃ良かったですね。

資産運用アドバイス

ダイレクトにお金が増えたのはやっぱり資産運用ですね。

 

リーマンショックのタイミングで投資できたので、今やめっちゃ株価上がってますよね。最高です。

 

わたしの場合、
・口座の開設はどうやってやるか、
・どの商品を選ぶか、
・いくら投資できるか、
・タイミングはいつが良さそうか、
まで全部アドバイスをもらってます。

 

わたしは独学で資産運用の勉強をしていたこともありました。

だけどさっぱり理解できずに結局あきらめたんですよね。

 

だけど、FPさんには直接こまかいことまで聞けるので自分の勉強にもなりましたよ。

 

今はFPさんに聞かずに自分でも少し投資を始められるくらいになってます。

必要な保険の整理

保険って商品がありすぎて意味不明だと思います。

わたしはFPさんにお願いして、自分に合うものを紹介してもらいました。

 

どこまで自分が備えておきたいか、
みたいなとこも話し合いながら決めれるので、安心感と納得感がハンパないですね。

 

逆にふつうに保険に入っている人はどうやって決めているのだろうか、、、

って思っちゃうくらいに便利です。

毎年のメンテナンス

ライフプランと実態がどれくらい違うかを年に1回チェックしてもらっています。

 

今のところ大きな変化はないです。
が、結婚式やったりこどもが生まれたりしたら、お金が大きく動くのでちょっと見直しする感じですかね。

 

まあお金がそんなに大きく動かないうちは、あまり意味はないかもです。

FP相談のメリット

FP相談のメリット

✓お金が増える

✓将来へのムダな心配がなくなる

✓お金について詳しくなる

こんな感じです。

 

投資のアドバイスでお金が増えるのはもちろんですが、
老後2000万円問題などでお金の心配がいらなくなるのも大きいです。

 

さらに自分と一緒にお金の整理をしてくれるので、お金の勉強にもなりますよ。

FP相談のデメリット

FP相談のデメリット

✓毎年お金がかかる

✓資産を毎年洗い出すのがちょっとめんどくさい

 

1万円/年くらいなので大した金額じゃないですが、メンテナンスのお金がかかるパターンが多いです。

 

だけどライフプランを作ってしまえば、メンテナンスはそんなにやらなくてもOKかもしれません。

まあここは人それぞれかと。

 

あとはメンテナンスのときに、資産を洗い出すのがちょっとめんどくさいですね。

 

まあこれは年1回だからしょうがないと受け入れてます。

 

これを受け入れられれば、FPと一緒にお金を増やしていけますよ。

FP相談の始め方|簡単3ステップ

FP相談の始め方|簡単3ステップ

さいごにFP相談の始め方も紹介しておきます。

 

簡単3ステップです。

Step1:FPを探す
Step2:FPとの無料初回面談と申し込み(WEBもあり)
Step3:資産を洗い出してFPにライフプラン作成を依頼

 

たったこれだけでスタートできます。

あとはFPのアドバイスに沿ってやっていくだけです。

 

わたしは本当にこれだけで、資産6倍までいきました。

 

 めっちゃうさんくさく聞こえるかもですが、これが事実です。

 

どうしても心配であれば、

初回面談まではどこも無料なので実際に話を聞いてみると良いかもです。

 

Step1のFPの探し方がわからない人はこちらもどうぞ。

 

✓FPの探し方がわからない人向け

www.akanoren.net

www.akanoren.net

まとめ:動いてみる人だけがお金を増やせます

まとめ:動いてみる人だけがお金を増やせます

この記事の内容をまとめます。

FP相談を10年やってみた感想
⇒資産6倍になって最高です。
✓ライフプランの作成
✓資産運用アドバイス
✓必要な保険の整理
✓毎年のメンテナンス

FP相談のメリット
✓お金が増える
✓将来へのムダな心配がなくなる
✓お金について詳しくなる

FP相談のデメリット
✓毎年お金がかかる
✓資産を毎年洗い出すのがちょっとめんどくさい

FP相談の始め方|簡単3ステップ
Step1:FPを探す
Step2:FPとの無料初回面談と申し込み(WEBもあり)
Step3:資産を洗い出してFPにライフプラン作成を依頼

 

ぶっちゃけ、FP相談をしている人ってまわりにあまり多くないですよね。

 

わたしの周りでは1人もいません。

 

とにかくやってみようと動ける人だけが、

お金を増やしたり、早期退職したり、海外移住したりできますよ。

 

今ここでそのままページを閉じるのか、
FPサービスを探してみるのかはあなた次第です。

 

リスク0で無料相談できるなら、やらない理由はないかと~。

 

では、良いFPに出会えることを応援していますね~

 

✓この記事で紹介したリンク

www.akanoren.net

www.akanoren.net