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written by senosyun

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FP相談の注意点|無料サービスには落とし穴あり

FP相談の注意点|無料サービスには落とし穴あり

「ファイナンシャルプランナー(FP)への相談に興味があるけど、何か注意することってある?」

こんな悩みに答えていきます。

 

人生100年時代になって、
FP相談したい人が増えているようです。

 

だけど注意点を知らずにFP相談してしまうと、

大金をドブに捨ててしまうことになるかもしれないですよ。

 

この記事ではお金をムダにしないための、

FP相談の注意点を解説していきます。

 

3分くらいで読めるので、

焦ってFP相談するのはちょっとストップです。

 

✓わたしの経歴

ここで少しわたしの経歴を紹介させてください。

  • FP相談歴10年以上
  • 30代前半で数千万円の資産を運用中
  • FPの資格を勉強中

こんなわたしが解説をしていきます。

FP相談の注意点|無料サービスには落とし穴あり

FP相談の注意点

さっそくですが注意点は以下の3つです。

✓特定の保険などを買わされないようにする
✓FP自身の投資経験を確認する
✓1回相談してみてFPの人柄をチェックする

 

では1つずつ解説していきますね。

FP相談の注意点|特定の保険などを買わされないようにする

特定の保険や金融商品を買わされないようにしましょう。

 

なぜなら、FPには保険や金融商品を売ることで収入にしている人がいるからです。

 

そもそもFPには2種類あります。

✓企業系FP
✓独立系FP

 

企業系FPは、お金の相談にのりながら、

自社の保険や金融商品を買うように勧めてきます。

実態としては“販売員”です。

 

相談は無料で受けておいて、

保険や金融商品を買ってもらうことで収入にしているわけですね。

 

一方で独立系FPは、

お金の相談にのること自体で収入にしているパターンです。

 

なので、特定の金融商品を売りつけられることはありません。

 

わたしがお願いしているFPも、もちろん独立系です。

 

この2種類があることを知らないと、

コロッと騙されちゃう人がけっこう多いみたいですね。

 

わたしの知り合いでも、

企業系FPに相談してそこの会社の保険を売りつけられた人がいました。

 

こんな感じなので、
ぶっちゃけ企業系FPのアドバイス聞いても、
参考にならないですね。

 

なのでFP相談をするなら、

中立的な立場である“独立系FPに相談“の一択です。

 

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FP相談の注意点|FP自身の投資経験を確認する

お金のことなら何でも相談にのってくれるFPですが、

FP自身でちゃんと投資してるかを確認しておきましょう。

 

なぜなら、自分で投資やってない人のアドバイスは信用できないからですね。

 

わたしがお願いしているFPさんは、
もちろん投資も自分でやってますし、
紹介してくれる投資商品もFPさん自身が投資したことのあるものを選んでくれます。

 

こんな感じだと、かなり安心できますよね。

 

というわけで、FP自身の投資経験のチェックも大事です。

FP相談の注意点|1回相談してみてFPの人柄をチェックする

FPの人柄もけっこうポイントです。

 

なぜかというと、

自分たちのお金の事情をぜんぶさらけ出すわけですから、

テキトーな感じとか若すぎると信頼できないですよね。

 

たまに、

「FPならだれでも同じでしょ」

と言って、いきなり申し込みしちゃう人がいますが、

これはやめておきましょう。

 

独立系FPでも、初回は無料で話が聞けるので、

それから決めても遅くはないですよ。

 

できれば2~3人のFPの話を聞いて、

人柄をチェックするのがオススメですね。

 

今ならWEB面談もあったりするので、徒歩0分でOKです。

まとめ:FP相談で資産6倍になった話

まとめ:FP相談で資産6倍になった話

この記事の内容をまとめます。

FP相談の注意点
✓特定の保険などを買わされないようにする
✓FP自身の投資経験を確認する
✓1回相談してみてFPの人柄をチェックする

 

FP相談ってなんとなく緊張しますよね。

その気持ちわかります。

 

わたしも昔はそうでした。

 

だけど最初の1歩さえ踏み出せば、

お金の不安がゼロになり、お金もどんどん増えていきますよ。

 

実際、わたしはFP相談歴10年ですが、
資産がなんと6倍に増えました。

 

同期とも資産の差が10倍くらいになってます。

 

リーマンショックとかあったのでこれくらい増えましたが、

何もやらないと、ずっとお金は増えませんよね。

 

あなたはずっとお金に不安をもって暮らしたいですか?

もちろん嫌ですよね。

 

ここで1歩踏み出せる人だけが、

✓早期退職
✓海外移住
✓老後の不安払しょく

ってことが実現できますよ。

 

では良いFP探しを応援していますね~。

 

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